Debaty sejmoweVII Kadencja

Interpelacja w sprawie wykorzystania bankowości elektronicznej do prania brudnych pieniędzy

   Szanowny Panie Ministrze! W raporcie FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) zatytułowanym ˝Raport on Money Laundering Typologies 1999-2000˝ z dnia 3 lutego 2000 r. szczególną uwagę poświęcono zagadnieniu wykorzystania bankowości elektronicznej, zwanej także on-line banking, w procederze prania brudnych pieniędzy. Zdaniem ekspertów FATF ograniczenie osobistego, bezpośredniego kontaktu pomiędzy klientem a pracownikiem banku, wzrost anonimowości klientów stwarzają istotne zagrożenie dla przejrzystości operacji finansowych. W konsekwencji on-line banking znajduje już według ekspertów FATF zastosowanie w praniu pieniędzy. W związku z powyższym postuluje się wprowadzenie określonych środków i procedur, które miałyby ograniczyć ten proceder. W szczególności m.in. proponuje się:    1) zaostrzenie procedur w zakresie identyfikacji klientów w celu zapewnienia, że w szczególności nie będą zakładane ˝anonimowe˝ rachunki;    2) ustanowienie nowych procedur, które ułatwią instytucjom finansowym poznanie zakresu działalności gospodarczej prowadzonej przez klientów;    3) rozwój nowych technologii informatycznych, które pozwolą na wykrycie podejrzanych transakcji i weryfikację klientów;    4) ograniczenie rodzajów usług typu on-line lub wartości przeprowadzanych w ten sposób transakcji;    5) ograniczenie transakcji on-line tylko do tych rachunków, które zostały utworzone zgodnie z tradycyjnymi procedurami (np. z uwzględnieniem bezpośredniego kontaktu pomiędzy klientem a pracownikiem instytucji finansowej);    6) zakazanie prowadzenia usług typu on-line instytucjom nielicencjonowanym.    Panie Ministrze! Jakie jest stanowisko Ministerstwa Finansów wobec przedstawionych postulatów FATF?    Z poważaniem    Poseł Bogdan Lewandowski    Toruń, dnia 17 maja 2001 r.